11旺娱乐官方网 - 174万亿银行股三季报出炉!34家银行净赚1.33万亿 | 附座次表
发布日期:  2020-01-11 18:58:50 

11旺娱乐官方网 - 174万亿银行股三季报出炉!34家银行净赚1.33万亿 | 附座次表

11旺娱乐官方网,大河报·大河财立方记者 裴熔熔

10月30日晚间,a股34家银行的前三季度成绩单全部出炉。

数据显示,前三季度,34家银行均实现了资产规模、盈利能力的稳步增长,近八成银行不良率较去年底降低,资产质量取得明显改善。

不过面对当前复杂多变的经济形势,银行仍面临着多重考题。有专业人士建议,银行业接下来应注重培育核心竞争力,加快数字化转型,实现差异化发展。

丨a股银行资产规模创新高,工商银行突破30万亿元

今年前三季度,a股银行交出了一张漂亮的成绩单。

wind数据显示,前三季度34家银行的资产总额再创新高,达173.53万亿元,均保持了稳步增长。

5家国有大行的资产总量仍稳居第一梯队,资产总额达112.36万亿元,占到了34家银行资产总量的65%。其中,“宇宙行”工商银行继续领跑,成为首家总资产跨过30万亿元的国有大行;农业银行凭借10%的资产增速,总资产较年初实现了快速增长,达到24.87万亿元,超过建设银行位列国有大行第二位。

8家股份制银行资产总计45.27万亿元,13家城商行为13.64万亿元,分别占34家银行资产总额的26.09%、7.86%。招商银行、北京银行的资产规模均居各自银行方阵之首,分别为7.31万亿元、2.68万亿元,较年初分别增长8.30%、4.17%。

农商行方阵则在10月30日刚刚迎来一个“重量级”的参与者,规模“一哥”重庆农商行正式登陆上交所主板,股票名称为“渝农商行”,发行价格为7.36元/股,募集资金99.88亿元,为a股上市农商行注入了新的力量,是全国首家“a+h”股农商行。

其三季报显示,截至报告期末,渝农商行的资产总额已达1.03万亿元,占到其余7家上市农商行资产总额的超八成,在全部34家银行中排在第19位。

不过,值得一提的是,渝农商行在上市首日再次创下了一个“新纪录”——自2014年规定新股上市首日44%涨幅制度以来,第一家上市首日便打开涨停板的a股公司,成为“最少涨停”的新股。截至收盘,最终报价9.35元,涨幅为27.04%。

丨34家银行前三季度营收3.58万亿元,郑州银行同比增19.7%

资产规模稳步增长的背后,实际上是银行营收能力的不断提升。

wind数据显示,前三季度,除建设银行、农业银行、渝农商行、无锡银行外,其余30家银行的营收均实现了两位数的增长。其中,12家银行的营收增速在20%以上,青岛银行以35.88%的同比增速,位列各大银行之首。

据其财报显示,前三季度该行共实现营业收入71.89亿元,同比增加18.98亿元。究其原因,主要系报告期内该行净息差扩大和规模增长,同时中间业务水平提高,理财业务展业良好,手续费及佣金净收入增长较快。其中,利息净收入48.89亿元,同比增加18.41亿元,增长60.40%;手续费及佣金净收入8.88亿元,同比增加3.63亿元,增长69.31%。

从营收总量来看,前三季度34家银行营收总计3.58万亿元,5家国有大行的优势仍旧保持领先,共实现营收2.25万亿元,占比62.85%。

8家股份制银行的营收能力居第二方阵,前三季度共实现营收1.03万亿元。

13家城商行以2468.48亿元的营收总额排在第三方阵,营收均呈两位数同比增长。北京银行、上海银行、江苏银行等8家的营收均在百亿元以上。作为河南唯一一家a股上市银行,郑州银行的营收也实现了快速增长,营收96.22亿元,同比增长19.70%。

8家农商行的营收成绩单也表现不俗,营收总计455.06亿元。

丨34家银行净赚1.33万亿元,平均同比增速达12.25%

随着营收指标的稳健增长,银行的赚钱能力也在逐步增强。从衡量赚钱能力的最直观指标“归母净利润”(以下简称净利润)来看,前三季度,34家银行共盈利1.33万亿元,平均净利润同比增速达12.25%,赚钱能力十分可观。

具体来看,国有五大行的盈利能力仍令其他银行望尘莫及,前三季度共实现净利润8774.53亿元,占34家上市银行净利润总额的超66%。

工商银行仍稳稳占据赚钱排行榜的“头把交椅”,前三季度共盈利2517.12亿元,同比增长5.04%,相当于每天净赚9.22亿元;其次是建设银行、农业银行和中国银行,3家银行的净利润均在千亿以上。

8家股份制银行前三季度共盈利3370.44亿元,同比增长率均值为10.76%,盈利增速高于国有五大行。其中,招商银行以772.39亿元的净利润总额排在首位,较国有大行交通银行高出170.92亿元;兴业银行、浦发银行次之,分别为549.10亿元和483.50亿元。从净利润同比增速来看,平安银行表现最为亮眼,前三季度净利润同比增长15.47%。

13家城商行前三季度共盈利942.98亿元,10家的同比增长率在10%以上。13家银行中,北京银行、上海银行、江苏银行、宁波银行的赚钱能力排在前列,前三季度盈利均在百亿元以上。郑州银行前三季度也实现了净利润的明显增长,盈利35.90亿元。

与其他类型银行相比,上市农商行的整体盈利能力相对弱一些,前三季度共实现盈利166.50亿元。其中,凭借庞大的资产规模与营收能力,渝农商行可谓“一枝独秀”,前三季度共盈利86.28亿元,超过其余7家上市农商行的净利润总和。不过,由于基数相对较小,盈利增速较快,8家农商行的净利润同比增长率都在11%以上。

新网银行首席研究员董希淼表示,在加大金融服务实体经济的大背景下,前三季度信贷投放大幅度增长,带来营业收入和利润增速改善。与此同时,随着前期货币政策、减税降费等稳增长措施发挥作用,企业贷款需求得以恢复,宏观经济运行平稳,为上市银行业绩改善奠定了坚实基础。

丨资产质量提升明显,26家银行不良率较年初下降

10月21日,国新办举行银行业保险业运行及服务实体经济情况发布会,银保监会副主席黄洪在会上表示,当前,银行业保险业保持稳健运行良好态势,金融风险由发散状态转为收敛,金融服务有效性、普惠性增强,银行业保险业改革开放取得新的进展。前三季度共处置不良贷款约1.4万亿元,同比多处置1765亿元。

在此次的银行三季度成绩单中,这点已得到明显体现。

wind数据显示,前三季度33家银行(渝农商行未披露最新数据)的平均不良率为1.45%,较上半年末降低了0.01个百分点。其中,26家银行的不良贷款率较年初下降,下降幅度在0.01~0.33个百分点之间;江苏银行、南京银行、宁波银行3家银行与年初持平;仅有上海银行、贵阳银行、苏农银行等4家的不良率较年初上升。

作为衡量商业银行贷款损失准备金计提是否充足的重要指标,前三季度有26家银行的拨备覆盖率较年初上调,其中21家银行的拨备覆盖率在200%以上,高于120%的监管红线。其中,宁波银行、常熟银行、南京银行的不良率和拨备覆盖率水平均处在33家银行前列。

有业内人士对大河报·大河财立方记者表示,银行加大对不良贷款的核销力度是资产质量改善的重要原因之一。为降低不良风险,多数银行对新增贷款业务进行了严格的把关,对不良贷款零容忍,严控银行不良的新增。同时通过清收、化解、重组等方案解决了一部分老的“不良”,银行不良率出现下降。

不过,处置不良、防范化解风险,对于金融机构来说仍然是一项大工程。有专业人士表示,未来一段时间,我国银行业仍将处于复杂多变的环境之中,银行业应严格实施全面风险管理,培育核心竞争力,加快数字化转型,实现差异化发展。

责编: 贾永标 | 审核:李震 | 总监:万军伟

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